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OPPORTUNITÉ ZEN SEPTEMBRE 2023

Orientations et objectifs

Graphique

Opportunité Zen Septembre 2023 est un support temporaire en unités de compte. Il offre un gain conditionnel de 5,50% brut(1)(2) par an pendant 5 ans. 

Chaque année, aux dates d’observation annuelle(4) :
– Un gain de 5,50% brut(1)(2) est enregistré si l’Indice EURO STOXX 50® ESG est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial.
– Aucun gain n’est enregistré si l’Indice EURO STOXX 50® ESG est en baisse par rapport à son niveau initial.
À l’échéance finale des 5 ans(3) les gains enregistrés sont acquis et le capital est remboursé à hauteur de 100% brut.(1)(2)

Ce support est proposé au sein des contrats d’assurance vie multisupports et de capitalisation Gan Patrimoine Évolution, Gan Patrimoine Stratégies, Patrimoine Stratégies Vie et Gan Patrimoine Capitalisation.


Les avantages du fonds

  • Un gain de 5,50% brut(1)(2) est enregistré et est versé à l’échéance finale(3), si l’Indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial aux dates d’observation annuelle(4) de l’année 1 à 4 ou à la date d’observation finale(4) en année 5.
  • Un remboursement du capital brut(1)(2) à l’échéance finale(3) quelle que soit l’évolution de l’Indice à la baisse(5), dès lors que l’investisseur a conservé son placement pendant 5 ans.
  • L’investisseur connaît à l’avance la durée de son investissement qui sera de 5 ans.

Valeur liquidative

Au 05/05/2023 : 1000.00 €

Nature du risque

  • Risque de perte partielle ou totale en capital — L’investisseur doit être conscient qu’il est exposé à ce risque en cours de vie et à l’échéance finale(3) :
    - lors de toute sortie anticipée(6) (rachat, arbitrage ou décès) qui se fera aux conditions de marché ;
    - ou, en cas de faillite, de défaut de paiement de l’Émetteur et/ou du Garant de la formule ou de mise en résolution de ce dernier.
  • Risque de contrepartie — L’investisseur supporte le risque de faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et/ou du Garant de la formule ou mise en résolution de ce dernier qui peut entraîner la perte partielle ou totale du montant investi. Conformément à la réglementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (« bail-in »), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur et du Garant, l’investisseur est susceptible de ne pas recouvrer, le cas échéant, la totalité ou partie du montant qui est dû par l’Émetteur et/ou le Garant au titre de la Garantie ou l’investisseur peut être susceptible de recevoir, le cas échéant, tout autre instrument financier émis par le Garant (ou toute autre entité) en remplacement du montant qui est dû dans le cadre des titres de créance émis par l’Émetteur.
  • Risque de marché — Le support peut connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l’évolution du prix du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et des taux d’intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi.
  • Risque de liquidité — Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent rendre difficile, voire impossible, la revente du produit en cours de vie et engendrer la perte partielle ou totale du montant investi.

En bref

  • Code ISIN : FR001400G5A6
  • Nature juridique : Titre de créance de droit français présentant un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et bénéficiant d’une protection du capital à l’échéance
  • Périodicité de valorisation : Hebdomadaire, le vendredi.
  • Sous-jacent : Indice Euro Stoxx 50® ESG - Code Bloomberg : SX5EESG Index ; Code ISIN : CH0469557521
  • Date d’agrément : Le 01/05/2023
  • Durée de placement recommandée : 5 ans

Documents à télécharger

Avant tout investissement dans ce support, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseillers financiers, fiscaux, comptables et juridiques et à lire attentivement la documentation ci-dessous.


(1) Hors frais sur versements, hors coût éventuel de la garantie plancher des contrats d’assurance vie multisupports, hors fiscalité et prélèvements 
sociaux applicables et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et/ou du Garant de la formule ou mise en résolution de ce dernier. 
Le Taux de Rendement Actuariel net est calculé depuis la date d’observation initiale (19 septembre 2023) jusqu’à la date d’échéance correspondante, 
pour les versements réalisés entre le 1er mai et le 31 août 2023 en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion de 0,96% annuel.
(2) Hors frais de gestion du contrat.
(3) La date d’échéance finale est le 19 octobre 2028.
(4) Les dates d’observation annuelle sont : 19 septembre 2024 (année 1), 19 septembre 2025 (année 2), 18 septembre 2026 (année 3), 
20 septembre 2027 (année 4) et la date d’observation finale le 19 septembre 2028 (année 5).
(5) La baisse du niveau de l’Indice est l’écart entre ses niveaux à la date d’observation initiale (19 septembre 2023) et à la date d’observation finale 
(19 septembre 2028), exprimée en pourcentage de son niveau initial.
(6) L’investissement sur ce support étant recommandé sur une durée de 5 ans, une pénalité de 3,50 % du montant désinvesti est applicable pour 
toute sortie anticipée (hors dénouement du contrat par rachat total ou décès) avant son échéance.
(7) L’investisseur correspond à l’Assuré souscripteur.

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