GAN PATRIMOINE

Orientations et objectifs

Heliopse Septembre 2024 est un support temporaire en unités de compte d’une durée de 8 ans maximum. À partir de l’année 1, vous pouvez bénéficier d’un remboursement anticipé du capital initial si l’indice iSTOXX® Eurozone ESG 50 NR Decrement 5 % EUR Price (ci-après « l’Indice ») est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial aux dates d’observation annuelle. À partir de l’année 1, en cas de remboursement anticipé, l’investisseur,recevra également un gain conditionnel de 11 % brut, par année écoulée depuis la date d’observation initiale, si l’Indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial aux dates d’observation annuelle.

À défaut, à l’échéance finale des 8 ans :

Un gain de 11% brut par année écoulée depuis la date d’observation initiale si l’Indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial.
Le capital initial est remboursé à hauteur de 100% brut si la baisse de l’Indice n’excède pas 40 % par rapport à son niveau initial.
Si la baisse de l’Indice excède 40 % par rapport à son niveau initial, l’investisseur subit une perte en capital, potentiellement totale, équivalente à celle qu’il aurait supportée s’il avait investi directement dans l’Indice.

La valeur de ce support dépend notamment de l’évolution de l’indice iSTOXX® Eurozone ESG 50 NR Decrement 5% EUR Price. Il existe un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie, ainsi qu’à l’échéance finale des 8 ans en cas de baisse de l’Indice de plus de 40% par rapport à son niveau initial.

Ce support est proposé au sein des contrats d’assurance vie multisupports et de capitalisation Gan Patrimoine Evolution, Gan Patrimoine Stratégies, Patrimoine Stratégies Vie et Gan Patrimoine Capitalisation. Ce support est un instrument de diversification ne pouvant constituer l’intégralité du portefeuille d’investissement.

Les avantages du fonds

Un remboursement anticipé automatique avec un remboursement du capital brut si l’Indice n’est pas en
baisse par rapport à son niveau initial à l’une des dates d’observation annuelle de l’année 1 à 7.
Un gain de 11 % brut par année écoulée depuis la date d’observation initiale :
- si l’Indice n’est pas en baisse par rapport à son niveau initial à l’une des dates d’observation annuelle de
l’année 1 à 8 ;
- si les conditions de versement du gain de 11 % brut par année écoulée sont déclenchées, le gain de l’année en
cours ainsi que ceux des années précédentes seront versés (effet mémoire).
Un remboursement du capital brut à l’échéance finale dès lors qu’à la date d’observation finale(8), l’Indice
n’est pas en baisse de plus de 40 % par rapport à son niveau initial.

Valeur liquidative

Au 01/05/2024 : 1000.00 €

Nature du risque

Du fait du plafonnement des gains à 11% brut par année écoulée, l’investisseur pourrait ne pas percevoir toute la hausse de l’Indice.
Le rendement de Heliopse Septembre 2024 à l’échéance finale est très sensible à une faible variation de la performance de
l’Indice autour du seuil de - 40 %.
L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée de son investissement qui peut varier de 1 à 8 ans.
L’Indice est calculé en réinvestissant les dividendes nets éventuellement détachés par les actions qui le composent et en
retranchant un montant forfaitaire de 5 % par an. Si les dividendes distribués sont inférieurs au montant forfaitaire, la performance de l’Indice en sera pénalisée par rapport à un indice à dividendes non réinvestis classique.
Il existe un risque de perte partielle ou totale en capital :
- en cas de sortie anticipée (rachat, arbitrage ou décès) avant l’échéance finale ;
- à l’échéance, si à la date d’observation finale, l’Indice est en baisse de plus de 40 % par rapport à son niveau initial ;
- ou, en cas de défaut de paiement, faillite ou mise en résolution de l’Émetteur et/ou du Garant.

En bref

Code ISIN : FR001400NM45
Nature juridique : Titre de créance de droit français présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance. Bien que le paiement des sommes dues par l’Émetteur au titre du support soit garanti par Société Générale, le support présente un risque de perte en capital à hauteur de l’intégralité de la baisse enregistrée par l’Indice.
Périodicité de valorisation : Hebdomadaire (le vendredi).
Émetteur : SG Issuer (filiale à 100 % de Société Générale Luxembourg S.A., elle-même filiale à 100 % de Société Générale), véhicule d’émission dédié de droit luxembourgeois.
Dates d’observation annuelle de l’Indice : 2 septembre 2025 ; 2 septembre 2026 ; 2 septembre 2027 ; 1er septembre 2028 ;
3 septembre 2029 ; 2 septembre 2030 ; 2 septembre 2031.
Date d'agrément : Le 9 septembre 2024.
Durée de placement recommandée : 8 ans.

Documents à télécharger

Avant tout investissement dans ce support, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseillers financiers, fiscaux, comptables et juridiques et à lire attentivement la documentation ci-dessous.

Brochure Heliopse Septembre 2024

KID Heliopse Septembre 2024

(1) Hors frais sur versements, hors coût éventuel de la garantie plancher des contrats d’assurance vie multisupports, hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables et sauf défaut de paiement, faillite ou mise en résolution de l’Émetteur et/ou du Garant. Le Taux de Rendement Actuariel net est calculé depuis la date d’observation initiale le 9 septembre 2024 jusqu’à la date d’échéance correspondante, pour les versements réalisés entre le 15 avril et le 31 août 2024 en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion de 0,96 % annuel.
(2) Hors frais de gestion du contrat.
(3) La hausse de l’Indice est l’écart entre son niveau final, observé à la date d’observation annuelle ou finale, et son niveau initial à la date d’observation initiale le 9 septembre 2024, exprimée en pourcentage de son niveau initial.
(4) Les dates d’observation annuelles sont : 2 septembre 2025 ; 2 septembre 2026 ; 2 septembre 2027 ; 1er septembre 2028 ; 3 septembre 2029 ; 2 septembre 2030 ; 2 septembre 2031.
(5) L’investisseur correspond à l’assuré ou l’adhérent.
(6) La date d’échéance finale est le 8 octobre 2032.
(7) La baisse de l’Indice est l’écart entre son niveau initial, observé à la date d’observation initiale le 9 septembre 2024, et son niveau à la date d’observation annuelle ou finale, exprimée en pourcentage de son niveau initial.
(8) Date d’observation finale : 2 septembre 2032.
(9) L’investissement sur ce support étant recommandé sur une durée de 8 ans, une pénalité de 3,50 % du montant désinvesti est applicable pour toute sortie anticipée (hors dénouement du contrat par rachat total ou décès) avant son échéance.

L’Assureur Groupama Gan Vie s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. Tant en cours de vie
du support qu’à son échéance finale, le 8 octobre 2032 la valeur de l’unité de compte n’est pas garantie mais est sujette
à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Nos solutions

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HELIOPSE SEPTEMBRE 2024